Выбор доступного зарубежного брокера в 2024 году


Преимущества Freedom Finance Europe:

  • порог входа не установлен (мой совет - брокерский счет можно пополнить: 1) по банковской карте без % - помним, у этого брокера это возможно только первых 30 дней, потом 2,5% за перевод по карте; 2) банковским SWIFT-переводом, поэтому лучше вносить в первый месяц после открытия счета. оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT, за него банк-отправитель возьмет 30-40$, во-вторых, один SPY стоит около 450$. Я, например, предпочел сразу перечислить 4000$, из которых приобрел 6 шт. SPY (индексный фонд широкого рынка) по 455$ и 30 шт. VGSH (фонд коротких облигаций) по 61$, израсходовав 3950$ и сформировал свой первый инвестпорфель согласно риск-профилю и соотношению акции/облигации 70%/30%);
  • комиссия за покупку-продажу акций 0% первые 30 дней (тариф ПРОМО);
  • нет депозитарной комиссии и за неактивность;
  • страховка 20к евро, регулятор (защита от банкротства) CySEC (Cyprus);
  • подотчетны немецкому и американскому регуляторам, поскольку являются 100% дочерней компании публичного холдинга, торгующегося на Nasdaq;
  • членство в международном депозитарно-клиринговом центре Euroclear.

Недостатки Freedom Finance Europe:

  • Не обнаружено.

Особенности Freedom Finance Europe:

  • пороговая сумма (минимальный 1 взнос для открытия счета): от 100$ (см. информацию в пункте "Преимущества" выше);
  • возможность пополнения онлайн с банковской карты (первый месяц бесплатно, потом комиссия за перевод 2,5%, что на больших суммах достаточно много, дешевле SWIFT);
  • Покупка-продажа (за 1 распоряжение): 0,02 USD за акцию (min 2 USD) для американских акций (ETF);
  • Участие в IPO;
  • Свободные доллары можно хранить под 3% годовых на накопительном D-счете, евро под 2,5%;
  • Депозитарная комиссия: 0;
  • Налог на дивиденды: 30% США;
  • Доступно большинство фондовых рынков;
  • Не является налоговым агентом, инвестор сам декларирует и уплачивает все налоги в своей районной ИМНС;
  • Комиссия за неактивность: 0;
  • Комиссия за вывод средств: низкая - 7 евро;
  • Русскоязычная поддержка: есть.

С доступом на сайт freedom24 могут быть проблемы из Беларуси без VPN. 

Поэтому - 

Переходим со смартфона по этой моей пригласительной ссылке на tradernet (торговая платформа брокера):


2. EXANTE (далее - EXT Ltd, Экзанте) (Кипр)


Открытие новых счетов белорусам и снятие ограничений (невозможность пополнения) с существующих счетов возможно владельцами паспорта РБ с подтверждением адреса Вашего проживания вне РБ, РФ. Вид на жительство при этом не нужен. По вопросам работы с этим онлайн-брокером обращайтесь ко мне на почту finsovetnikminsk@gmail.com.

Открытие новых счетов для владельцев паспорта Республики Беларусь с адресом проживания в РБ на данный момент не осуществляется.

Ответ из Экзанте: "Мы закроем в перспективе только счета резидентов Беларуси до 10к евро. Счёт можно не закрывать, если изменить адрес на не РБ/РФ. Выводы в Беларусь возможны в любой валюте кроме USD и RUB в несанкционный банк. Пополнения (если адрес не РБ) возможны и из Беларуси на Европейский банк, но в банке РБ также нужно поменять адрес на не РБ."

Вывод средств в EUR проходит в 2023 году БНБ-Банк. 

Преимущества:

  • страховка 20к евро, регулятор (защита от банкротства) CySEC (Cyprus);
  • самые низкие комиссии за покупку-продажу, нет депозитарной комиссии и за неактивность;
  • низкий налог на дивиденды: 10% Китай, 0% Великобритания, 26% Германия;
  • оформление Совместных счетов (joint account) - используемых двумя или более лицами (до 4 человек, можно не родственникам),
  • доступно большинство фондовых рынков по всему миру.

Недостатки:

Открытие новых счетов для владельцев паспорта Республики Беларусь с адресом проживания в РБ на данный момент не осуществляется. Открытие новых счетов беларусам и снятие ограничений (невозможность пополнения) с существующих счетов возможно владельцами паспорта РБ с подтверждением адреса Вашего проживания вне РБ, РФ. Вид на жительство при этом не нужен. По вопросам обращайтесь на почту finsovetnikminsk@gmail.com.

Особенности:

  • пороговая сумма (минимальный 1 взнос для открытия счета): 10.000EUR или эквивалент в любой валюте/ценных бумагах (минимум около 10.000$);
  • покупка-продажа (за 1 распоряжение): 0,02 USD за акцию (min 0,02 USD) для американских акций (ETF);
  • ежемесячная плата взимается при балансе меньше 5 000 EUR;
  • депозитарная комиссия: 0;
  • доступно большинство фондовых рынков;
  • Не является налоговым агентом, инвестор сам декларирует и уплачивает все налоги в своей районной ИМНС;
  • Комиссия за неактивность: 0;
  • Комиссия за вывод средств: $30.
  • Русскоязычная поддержка: есть.
  • Чтобы открыть счет онлайн перейдите по ссылке.



3. Tiger Brokers SG (Сингапур)



Кому открывают брокерский счет?

Если у вас есть документальное подтверждение адреса проживания за пределами России и иностранный Номер налогоплательщика, то возможно (но не гарантировано) открытие счета. Почему возможно, потому что одним открывают, другим нет, критерии не понятны. Иностранный вид на жительство (ВНЖ), судя по всему, при этом не обязателен.

Например, вы гражданин РФ, но сейчас фактически проживаете в Грузии, 
Армения, Азербайджане, Польше, Турции или Узбекистане, другом зарубежье (не в РФ) и можете выслать брокеру подтверждающий адрес документ на английскомвозможно, вам откроют счет.

Другими словами: Пользователям разрешено открывать учетную запись, если их страной проживания не является Россия. (Страна проживания по умолчанию в системе совпадает со страной налогообложения).

Например, если вы являетесь гражданином Российской Федерации:
1) вы не можете открыть счет, если вы живете в России;
2) вы можете открыть счет, если вы живете в Грузии, Армении и так далее.

В декабре 22 г. есть успешный опыт открытия счета с гражданством и налоговым резидентством Республики Казахстан.

Какие документы подходят для брокеров при подтверждении адреса проживания?

Банковская выписка с адресом, письмо (договор) из банка, выписка из платёжной системы с адресом, письмо от госоргана, документ из госоргана, счёт за коммунальные - любым из этих документов, как правило, можно подтвердить адрес. Обязательные условия: документ с вашим ФИО и адресом и не старше 6 месяцев.

Важно! Все документы этот брокер принимает только на английском языке!

Почему нужно открыть еще один счет, если уже есть?

Диверсификация по зарубежным брокерам. Если, например, (гипотетически) санкции ужесточатся и имеющийся брокер попросит вас "на выход", чтобы было куда перевести свои ценные бумаги.

Лучше пусть будет "План Б", хотя бы чисто психологически), чем его не будет вообще.

Преимущества Tiger Brokers:

  • Нет минимального порога входа.
  • Рынок США: акции Клиента, клиринг и удерживаемые Interactive Brokers («IBKR») и TradeUP Securities, Inc. («TradeUP»), в конечном итоге принадлежат Депозитарной трастовой компании («DTCC»).
  • Имеет лицензию Денежно-кредитного управления Сингапура («MAS») - надежная юрисдикция. Денежные средства и активы клиентов депонируются на отдельные трастовые и депозитарные счета.
  • Депозитарная комиссия: отсутствует.

Недостатки Tiger Brokers:

  • Нет русского языка на сайте.
  • Нет русскоязычной поддержки! Переписка, документы о доходах, зарплате, выписки банка, требуются только на английском языке.
  • Российские ценные бумаги не торгуются, их на сегодня можно приобретать только через РФ брокеров.
  • Нет доступа на Лондонскую фондовую биржу (LSE), например, для покупки аккумулирующих ирландских ETF.
  • Не открывают совместные счета Joint Account, в отличие от Exante.

Особенности Tiger Brokers:

  • Покупка-продажа (за 1 распоряжение): 0,005 $ за акцию, но не менее USD 0,99 за поручение, с учетом всех сборов около 2$.
  • Доступно большинство фондовых рынков.
  • Не является налоговым агентом, инвестор сам декларирует и уплачивает все налоги в своей районной налоговой инспекции (в РБ это только при выводе денежных средств в Беларусь).
  • Русскоязычная поддержка: нет.
  • Плата за перевод американских ценных бумаг другому брокеру - 150$ за 1 ISIN.

Рекомендация

Перед тем как открывать счет, заранее свяжитесь со мной, лучше за день до открытия, я помогу с ответами на некоторые сложные вопросы в анкете о доходах, например.
Вышлю на Вашу электронную почту договор с Tiger Brokers с переводом на русский язык, который понадобится в банке для SWIFT перевода денег брокеру (на сайте только на английском договор, у брокера его физически нет!).
Помогу зарегистрировать договор на веб-портале Национального банка РБ.
Безвозмездную помощь в открытии счета я оказываю только если свяжетесь мной ЗАРАНЕЕ, до того как начали сам процесс открытия счета, а не в его середине, это важно. Кроме того, учитывайте, что я могу быть занят и лучше время согласовать хотя бы за час, спасибо за понимание.
Пишите мне на электронную почту finsovetnikminsk@gmail.com.



Вывод

Если У вас белорусский паспорт и нет ВНЖ, а хотите начать инвестировать с небольшой суммы от 500$ до 10 000$ (оптимально по затратам - в первый месяц начать с 4000$), то подходит кипрский Freedom Finance Europe Ltd. 

Статьи в тему:

Как открыть брокерский счет в Фридом Финанс. Пошаговая инструкция (гайд).

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

Нужна помощь в открытии брокерского счета ? Напишите мне заранее (за день) ПЕРЕД регистрацией и открытием счета на эл. почту finsovetnikminsk@gmail.com, я подскажу где и как заполнять данные в анкетах брокеров, помогу зарегистрировать договор на веб-портале Национального банка РБ. Если это займет немного моего времени (5-10 мин.), то это будет для Вас бесплатно.

Я перечислил наиболее интересных, надежных, проверенных иностранных брокеров, работающих онлайн на сегодня с Беларусью. Есть еще российские крупные брокеры, но как я отметил вначале, белорусу с паспортом необходимо лично прийти в офис ВТБ, Альфа, Открытие, вроде бы БКС тоже (по отзывам не работают с нами Сбер и Тинькофф). У некоторых брокеров РФ можно открыть счет дистанционно, но долго и не выгодно белорусам по налогам как не резидентам. Кроме этого в РФ существуют ограничения на покупку иностранных акций (нужно быть квалифицированным инвестором - иметь капитал от 6 млн. российских рублей, налог для белорусов на дивиденды 30 %, некоторые активы недоступны и т.д.).

Покупку активов через доверительное управление (ДУ), конечно, тоже можно рассмотреть, но на сегодня, например, Альфа банк - ДУ для зарубежных заморожено. Но все же по причине не мелких комиссий (1 % от стоимости активов, переданных в ДУ) имеет смысл присмотреться в зарубежным брокерам.

Если есть вопросы по открытию брокерских счетов и их наполнению, задавайте по эл. почте finsovetnikminsk@gmail.com.

Остались вопросы? Нужна помощь?

Обратная связь через:

finsovetnikminsk@gmail.com эл. почта


@finsovetnikminsk Телеграм 


Отвечаю обычно в течение 1 рабочего дня.


Yuri Kawalenja
специалист по финансовому планированию,
personal financial planner (PFP)
***