SWIFT перевод из банков Беларуси за границу в 2023 году

дата:

В банке-отправителе, вы подаете следующую информацию

  • личные данные Получателя перевода (лица/учреждения которому вы собираетесь отправить деньги — Имя, Фамилия латинскими буквами, Адрес);
  • номер банковского счета Получателя — обязательно в формате IBAN;
  • SWIFT-код (BIC-код) банка Получателя;
  • назначение перевода;
  • сумма перевода в валюте отправки или получения.
  • паспорт, деньги, запас времени и терпения.

На сегодняшний день по причине санкций SWIFT перевод (отправление/прием) из Беларуси недоступен в следующих банках:

Банк Дабрабыт; Банк БелВЭБ; Белинвестбанк; Абсолют Банк; Банк ВТБ; АСБ Беларусбанк; Белагропромбанк; БПС-Сбербанк; Альфа-Банк; Паритетбанк (отправка в других валютах, кроме USD, получение можно в любой); МТБанк; Белгазпромбанк.

Перед отправкой рекомендуется уточнить в конкретном банке Получателя доходит ли сейчас SWIFT из Республики Беларусь и из банка Отправителя

Сколько стоит SWIFT перевод

1. Технобанк SWIFT перевод за границу (п.1.3.1-1.3.3 Тарифов)

USD: 100 USD + 2% от суммы перевода;

EUR: 55 EUR + 1% от суммы перевода.

SWIFT в EUR и USD возможен только при его ПОКУПКЕ/КОНВЕРСИИ, т.е. прийти в отделение с наличной валютой и отправить нельзя.

RUB: 5 USD + 0,1% от суммы перевода, max 50 USD.

Если операция по переводу будет производиться от резидента Беларуси нерезиденту Беларуси и сумма будет превышать в эквиваленте 2000 базовых величин (на текущий момент базовая величина = 32 BYN, итого 64000 BYN), необходима регистрация валютного договора. Банк может помочь в оформлении валютного договора (стоимость 10 бел. руб.), но до этого Вам необходимо пройти регистрацию на портале Национального банка.

Международные переводы в USD с назначением, связанным с оплатой приобретения автотранспортных средств и иных сопутствующих этому услуг (перевозка, доставка автотранспортных средств и т.п.) не осуществляются.

Если у Вас текущий счет в долларах США/евро и Вы являетесь резидентом РБ, то зачисление входящих переводов производится без комиссии, но будет комиссия при снятии наличных денежных средств, зачисленных безналичным способом: 1 % от суммы (мин. 1 ед. валюты). Снятие возможно на сумму до 50 000 долларов США/евро (если в кассе на момент обращения будет такая сумма). Если суммы нет или нужна сумма больше, необходимо обратиться в отделение с паспортом, написать заявление на снятие.

2. Приорбанк SWIFT перевод за границу

По отзывам больше половины переводов не доходит до адресата по причине санкций и возвращается на счет Отправителя из-за границы.

Тариф 1% от суммы перевода, мин. 100 BYN. По факту около 250 BYN примерно 3% от суммы SWIFT, потери на конвертациях (дорого, не наш метод).
  • переводы осуществляются только в валюте, отличной от USD и EUR;
  • минимальная сумма международного перевода — 10.000 USD в эквиваленте.
Тарифы Приорбанка по ссылке.

Перевод доступен только в валюте - BYN и RUB от 10 000 USD в эквиваленте по курсу НБ РБ.

Банк может отправить или BYN, RUB, или PLN, GBP и ещё несколько валют. Конвертация со счёта в USD или EUR в данную валюту по какому-то внутреннему курсу, который только по телефону скажут. Там где-то 2% теряется (или как договоритесь).
Итого, минимум 3% комиссия и зачисление в BYN/RUB/PLN/GBP/и т.д. Главное, чтобы банк, куда идёт перевод, принимал какую-то из этих валют. 
Денежные средства зачисляются в течение 7-10 рабочих дней.

3. БСБ Банк SWIFT перевод за границу

  • Тариф "Расточительный" (USD/EUR): 1,5% (мин. 90 BYN) + до 0,2% за прием и пересчет.
  • Перевод в EUR осуществляется только при условии одновременной продажи (конверсии) наличной либо безналичной суммы евро. 

4. РРБ-Банк SWIFT перевод за границу

РРБ-Банк сообщает о снижении тарифов за международные платежи физических лиц в долларах США и евро. Так, безналичное перечисление денежных средств в иностранной валюте с текущих счетов физических лиц/без открытия счета с отнесением расходов за счет плательщика в долларах США и евро обойдется в 1,5% от суммы перевода, минимум 250 BYN, в иной валюте — в 50 BYN.

C 1 декабря 2022 года вводился нижний порог отправления SWIT РРБ-Банком в долларах США на сумму не менее 20 000 USD (уточняйте).

Сложности международных банковских переводов

Могут попросить выписку о происхождении денег - не обязательно оправдываться, это стандартная банковская процедура.

Если есть предыдущая “платежка” тому же получателю SWIFT прихватите с собой, банковским работникам легче “по образцу”.

Плата за SWIFT не включает расходы, связанные с уплатой комиссий банкам-корреспондентам (банкам-получателям), возникающие при дополнительных запросах, расследованиях, возвратах переводов; эти расходы дополнительно могут быть предъявлены к возмещению.

Возможно, но не гарантированно, проходят SWIT переводы за границу из:

  • Белгазпромбанк;
  • МТБанк.

Уточняйте доходит ли сейчас SWIFT перед отправкой у банка отправителя и банка-получателя или у брокера

Договор с брокером (коммерческие условия, Terms of Business) попросят с переводом на русский, имеют право. Например, с Freedom Finance Europe Ltd можно запросить у меня по эл. почте finsovetnikminsk@gmail.com, я вышлю.

Возможно, будет интересно, как гражданам РБ и РФ можно открыть счет за границей онлайн и перевести туда свои сбережения:



Документы для SWIFT перевода в Freedom Finance (4 штуки), распечатываем:
  1. Коммерческие условия (другие названия: Terms of Business, General Terms of Business, общие правила оказания услуг, договор с брокером) обычно 80-150 страниц, нужно с ПЕРЕВОДОМ на русский. Некоторые банки просят распечатать (можно по 2-4 странице на листе), некоторые печатают только первые 4 и последние 4 страницы.
  2. Подтверждение открытия счета (другие названия: Account opening confirmation, Уведомление об открытии брокерского счета), проходит на электронную почту, можно скачать в личном кабинете или по запросу у брокера.
  3. Свидетельство о регистрации валютного договора на портале Национального банка РБ.
  4. Реквизиты для перевода в USD (скачивается из личного кабинета: заграничный банк, его адрес, назначение платежа и Ваш аккаунт).

Советы

Лучше записаться по телефону на прием в банке на определенные часы - это очень сэкономит время. Не все отделения отправляют SWIFT, чем крупнее подразделение банка, тем вероятность больше.

5. Паритетбанк SWIFT перевод за границу

Согласно пункту 6.3.5 раздела 6 Сборника плат:

USD — было 0,6% от суммы (мин.100 USD, макс. 1 500 USD), вроде доллары уже не переводят (?);

EUR — 2% от суммы (мин. 45 USD).

RUB (при сумме перевода менее 9 млн) — 0,6% от суммы (мин. 45 USD, макс 150 USD);
RUB (при сумме перевода 9 млн и более) — 0,6% от суммы (макс 1500 USD).

6. Банк Решение SWIFT перевод за границу

Осуществляет международный перевод для физических лиц в валюте за 2% от суммы, но не менее 160 USD/EUR (п. 8.2.2.4. Тарифов).

7. БНБ-Банк SWIFT перевод за границу 

Недавно появился удаленный (без посещения банка) способ отправить SWIFT

Что нужно для онлайн оформления и осуществления SWIFT перевода?
  1. Скачанное мобильное приложение БНБ-Банка imbanking.
  2. Открытый счет в БНБ-Банке (текущий счет в валюте и рублях открывается онлайн и бесплатно). Пополнить на сумму Свифт перевода заранее или онлайн перед переводом за рубеж. Как это сделать - см. в конце статьи.
В USD
Переводы в Армению, Польшу, Узбекистан, Азербайджан, Казахстан, Киргизию, Молдову, Турцию, США, Чехию, Россию, Болгарию, Украину, Латвию, Италию, Венгрию, Монголию, Словакию, Германию, Таджикистан, Испанию, Австрию, Китай, Великобританию, Бельгию, Нидерланды, Корею отправляются только в определенные банки-нерезиденты. Перечень этих банков можно уточнить в центре клиентского сервиса или в офисе БНБ-Банка. Комиссия за перевод в эти страны: при оформлении в imbanking — 1,15% от суммы перевода, минимум 30 USD; в офисе БНБ-Банка — 1,3% от суммы перевода, минимум 36 USD.
Для переводов в другие страны с 12 декабря БНБ-Банком устанавливается минимальная сумма перевода — 40 000 USD с комиссией 2% от суммы перевода. При отправке перевода на сумму меньше 40 000 USD, условия рассматриваются индивидуально.

В EUR
1,9 % за удаленный способ (без посещения отделения банка через мобильное приложение imbanking) или 2% от суммы при отправке через офис (не менее 36 и 30 EUR соответственно), что дороже других банков. Ну хоть минимального лимита не установлено, как по USD. Впрочем, и 2% это больше, чем у других.

По отзывам некоторых пользователей в чатах валютные SWIFT переводы начали в начале декабря 2022 года "зависать" и не доходить до получателя неделями. 

С учетом подорожания и заградительного нижнего порога по USD БНБ-Банк выбывает из лидеров рейтинга банков, еще осуществляющих переводы из Республики Беларусь.

Как онлайн открыть брокерский счет гражданам Республики Беларусь и Российской Федерации, какие брокеры работают с нами в условиях санкций можно прочитать в отдельной статье.

Пошаговые действия для дистанционного SWIFT в БНБ-Банке:

Самостоятельно сделать платежку и провести платеж нельзя.

Отправляете запрос на Свифт с приложением документов на е-мейл customer@bnb.by в банк ⟶ банк готовит платежное поручение ⟶ вы его подтверждаете через приложение imbanking ⟶ банк исполняет.

Никаких очередей и поездок.

Как пополнить валютный счет в банке Беларуси без его посещения

Если у вас на руках сейчас уже валюта, это способ не выгоден (по ЕРИП только BYN переводятся, а терять на двойной конвертации не наш метод) и тогда нужно идти в отделение пополнять наличными открытый заранее счет.

Еcли у вас на карте BYN, то:

1. Открываете в imbanking 2 текущих счета (в BYN и USD) ⟶ 
2. Отправляете BYN по ЕРИП с карточки другого банка в БНБ-Банк на текущий (или карточный счет в белорусских рублях) ⟶
3. В imbanking меняете BYN на USD (перевод между своими текущими счетами). 

Теперь у вас дистанционно пополненный счет в валюте без похода в отделение. 

При поступлении SWIFT перевода из-за границы, например, вывод от брокера в Республику Беларусь

Обычно банки Беларуси могут взимать 2 комиссии по переводам из-за границы: за зачисление на счет и за снятие со счета наличных (1-3%).

БНБ банк берет комиссию за входящий перевод на текущий счёт в размере 1% с НЕРЕЗИДЕНТОВ РБ. Или вернет ее через год см. Лайфхак.

Лайфхак - как не платить % за снятие поступившего перевода

Как не платить % за зачисление поступившего перевода в БНБ-Банке


Открыть в БНБ-Банке (можно онлайн в Приложении) с этого счета на всю сумму в течение 2 дней безотзывный депозит сроком свыше 3 месяцев для Резидентов РБ. Для Нерезидентов РБ (например, граждан РФ) срок безотзывного вклада, который нельзя снять без крайне уважительной причины,  должен составлять не менее 12 месяцев, чтобы вернули 1% комиссии.
По окончании срока депозита заказать наличные (тоже в Приложении или звонком) и снять.

С банковских карточек (это не SWIFT перевод) можно отправить платеж за границу из следующих банков:

Белгазпромбанк; МТБанк; Паритетбанк; Альфа-Банк; БНБ-Банк; Технобанк, Приорбанк;  МТБанк; Паритетбанк; Беларусбанк,  БСБ Банк. 

Банки, карточки которых по причине санкций, НЕ работают за границей:

БелВЭБ; Белинвестбанк; БПС-Сбербанк; Дабрабыт; Технобанк; РРБ Банк; ВТБ Банк.

Заметили неточность или устаревшую информацию? 

Напишите мне, пожалуйста, на почту finsovetnikminsk@gmail.com.

Нужна помощь? Есть вопросы по трансграничным переводам в/из Республики Беларусь?

Как с минимальными потерями и комиссиями осуществить перевод/получение или законно вывезти наличные с таможенным декларированием?

Напишите мне, на почту finsovetnikminsk@gmail.com или Телеграм @finsovetnikminsk. Если вопрос простой и ответ займет немного времени (до 10 мин.), то это будет без оплаты.

Как не переплачивать "акулам финансовой индустрии", как снизить издержки и затраты при управлении личными финансами — это моя работа.




👉 Статьи в тему:

✧ О компании Freedom Finance Europe Ltd (Freedom Broker и freedom24.com). Тарифы и часто задаваемые вопросы.

✧ Как открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд).

✧ Как зарегистрировать договор с брокером на веб-портале Национального банка Республики Беларусь. Пошаговая инструкция.

Yuri Kawalenja
специалист по финансовому планированию,
personal financial planner (PFP)
***
«Личные финансы» Телеграм-канал

Буду рад видеть у себя в гостях:

🔥 Мой Telegram-канал - https://t.me/finsovetnikby

🔥 Мой YouTube-канал - https://tinyurl.com/finsovetnikminsk-youtube

🔥 Мой Google Подкаст - https://tinyurl.com/podcasts-finsovetnikminsk

🔥 Мой Яндекс.Дзен - https://dzen.ru/id/62905e3d98a878602e47caf0



#swift #свифт #санкции #банк #перевод #валюта #доллар #евро #лимит #ограничения #плата #тариф 
Место: Беларусь