Freedom Finance Europe, пополнение счета на сумму более 25000 евро. Документы для подтверждения источника происхождения средств

Как открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд)

Торгово-брокерский счет (это тот, который без буквы D это важно!!!, иначе 1 мес. будет комиссия) можно пополнить:

Вариант А.

по банковской карте без % – помним, у этого брокера это возможно только первых 30 дней, потом будет комиссия 2,5% за перевод по карте, что не мало;

Какие карточки работают для пополнения брокерского счета Freedom Finance

БНБ, Альфа-Банк, Технобанк, БГПБ, Приор, МТБанк, Паритет, Беларусбанк, БСБ Банк.

Вариант Б.

банковским SWIFT-переводом, оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT (за него банк-отправитель возьмет 100-400$), во-вторых, один SPY стоит около 450$.
Вариант А предпочтительнее только первый месяц и на небольших суммах, например, от 500$ до 1000$. В остальных случаях я выбираю вариант Б.
Перевод на ваш торговый счет должен осуществляться с вашего собственного счета (если карточка, то тоже лично Ваша). Перевод со счетов другого лица будет возвращен.
Алгоритм действий такой (если налоговый резидент РБ):
Открываем брокерский счет (как это сделать ссылка).
Регистрируем брокерский договор на сайте Национального банка РБ (если будете делать SWIFT перевод. Если пополнение карточкой, то некоторые люди предпочитают не заморачиваться и не регистрируют. Я же зарегистрировал в любом случае, чтобы не нарушать валютное законодательство).
Пополняем по варианту А или Б.

Вариант А. По банковской карте.

Какие карточки работают для пополнения брокерского счета Freedom Finance

БНБ, Альфа-Банк, Технобанк, БГПБ, Приор, МТБанк, Паритет, Беларусбанк, БСБ Банк.

Пишем из Личного кабинета в приложении своего банка в РБ письмо в Поддержку о снятии лимитов на перевод денег за границу (есть лимиты, которые Вам не видны): "Прошу снять лимиты и ограничения при оплате в сети Интернет и за границу по моей карточке #### ( четыре последних цифры Вашей карты)." Снятие лимитов в рабочее время около трех часов может занять, в выходные не снимают.

2. Логинимся, ВЫБИРАЕМ при входе ТОРГОВЫЙ СЧЕТ, а НЕ ДЕПОЗИТНЫЙ, смотрим на картинку ниже, т.е. заходим в Личный кабинет СО СЧЕТОМ без буквы D!!! Это важно, зайдете в D-счет и с Вас при пополнении картой даже в 1 месяц возьмут комиссию 2,5%).

Выбираем торговый счет, НЕ депозитный

В Личном кабинете выбираем Денежные средства → Пополнить счет картой.

В Личном кабинете → Денежные средства → Пополнить счет картой

Пишут на сайте, что, якобы, карты не из Евросоюза не принимают. Не так, из РБ принимаются.

Заполняете данные своей карточки, как обычно

О зачислении денег придет СМС и сообщение на почту.

Когда Ваш баланс пополнен, Вы можете покупать активы.

Изначально у Вас тариф PROMO или SMART IN EUR, базовая валюта баланса ЕВРО.

Торговый счёт является мультивалютным, на нём могут храниться средства в различных валютах. Но в тоже время для торгового счёта определена базовая валюта (валюта счёта), в нашем случае это EUR (через месяц, когда закончился "льготный" тариф PROMO поменял запросом в Поддержку на SMART IN USD). В базовой валюте только отражается баланс счёта, а также через базовую валюту происходит конвертация валют. Базовая валюта не препятствует пополнению, хранению и выводу средств в других валютах. Я пополнял долларами США, они же и поступили и хранились на счете.

Тарифы Freedom24

Вариант Б. Банковский SWIFT перевод.

Актуальные тарифы SWIFT из РБ здесь...

Оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT (за него банк-отправитель возьмет 100-400$), во-вторых, один SPY стоит около 450$.

На сегодняшний день по причине санкций SWIFT перевод (отправление/прием) из Беларуси недоступен в следующих банках:

Банк Дабрабыт;
Банк БелВЭБ;
Белинвестбанк;
Абсолют Банк;
Банк ВТБ;
АСБ Беларусбанк;
Белагропромбанк;
БПС-Сбербанк;
Альфа-Банк;
Паритетбанк;
МТБанк;
Белгазпромбанк.

Сколько стоит SWIFT перевод

В декабре 2022 года - около 2% от суммы перевода. Подробнее здесь.

Могут попросить выписку о происхождении денег - не обязательно оправдываться, это стандартная банковская процедура

Если есть предыдущая “платежка” тому же получателю SWIFT прихватите с собой, банковским работникам легче “по образцу”.

Уточняйте доходит ли сейчас SWIFT перед отправкой у банка отправителя и банка-получателя или у брокера

Договор с брокером (коммерческие условия, Terms of Business) попросят с переводом на русский, имеют право. Например, с Freedom Finance Europe Ltd можно запросить у меня по эл. почте finsovetnikminsk@gmail.com, я вышлю.

Документы для SWIFT перевода в Freedom Finance (4 штуки), распечатываем:

Коммерческие условия (другие названия: Terms of Business, General Terms of Business, общие правила оказания услуг, договор с брокером) обычно 80-150 страниц, нужно с ПЕРЕВОДОМ на русский. Некоторые банки просят распечатать (можно по 2-4 странице на листе), некоторые печатают только первые 4 и последние 4 страницы.
Подтверждение открытия счета (другие названия: Account opening confirmation, Уведомление об открытии брокерского счета), проходит на электронную почту, можно скачать в личном кабинете или по запросу у брокера.
Свидетельство о регистрации валютного договора на портале Национального банка РБ.
Реквизиты для перевода в USD (скачивается из личного кабинета: заграничный банк, его адрес, назначение платежа и Ваш аккаунт).
Паспорт, деньги, запас времени и терпения.

Лучше записаться по телефону на прием в банке на определенные часы - это очень сэкономит время. Не все отделения отправляют SWIFT, чем крупнее подразделение банка, тем вероятность больше.

С банковских карточек (это не SWIFT перевод) можно отправить платеж за границу из следующих банков:

Белгазпромбанк;
МТБанк;
Паритетбанк;
Альфа-Банк.

Вывод

Если хотите начать инвестировать с небольшой суммы от 500$ до 10 000$ (оптимально по затратам - в первый месяц начать с 4000$), то подходит кипрский Freedom Finance Europe Ltd.

Остались вопросы?

Напишите мне на эл. почту finsovetnikminsk@gmail.com.

Какой лимит пополнения брокерского счета Freedom Finance

Если Вы пополнили открытый брокерский счет у Freedom Finance деньгами и ценными бумагами на общую сумму до 25000 евро в эквиваленте, то беспокоиться и предоставлять документы не нужно.

Если же сума пополнений превысила этот порог, то брокер попросит Вас предоставить следующие документы, подтверждающие источник происхождения средств. Делается это в рамках борьбы с отмыванием доходов, полученных незаконным путем.

Лимит устанавливается по умолчанию программой. Если клиент хочет расширить лимит и пополнить больше, то ему нужно подать поручение в личном кабинете прикрепив документы.

Какие понадобятся документы для подтверждения источника происхождения средств

Заранее перед пополнением сверх лимита в Личном кабинете freedom24 («Личный кабинет» → «Денежные средства» → «Подтверждение источника средств») необходимо брокеру отправить отсканированные копии следующих документов.

Список подтверждающих документов источника происхождения денежных средств:

Заработная плата:

- Деятельность работодателя
- Наименование и адрес работодателя
- Годовая зарплата и бонусы за последние два года
- Расчетный лист за последний месяц/период
- Подтверждение от работодателя годовой заработной платы
- Последние учетные записи или налоговая декларация, при самозанятости

Продажа имущества:

- Подробная информация о проданном имуществе (адрес, дата продажи, стоимость, вовлеченные стороны)
- Скан-копия договора купли-продажи
- Свидетельство о праве собственности из реестра

Продажа акций или другие инвестиции:

- Скан-копия договора
- Продажная цена проданных акций и способ их продажи (т.е. наименование фондовой биржи)
- Выписка по счету от агента
- Подтверждение транзакции
- Акционерный сертификат
- Дата продажи

Займ:

- Договор займа
- Сумма, дата и цель займа
- Наименование и адрес заимодавца
- Описание обеспечения (если есть)

Наследство:

- Полное имя наследодателя
- Дата смерти
- Подтверждение родства с клиентом
- Дата получения
- Общая сумма
- Сведения от адвоката
- Налоговые документы

Подарок:

- Дата получения
- Общая сумма
- Подтверждение родства
- Письменное пояснение дарителем причины дарения и источника благосостояния
- Документ, удостоверяющий личность дарителя
- Источник благосостояния дарителя

Продажа компании:

- Копия договора продажи

- Данные о компании из реестров зарегистрированных компаний в интернете - Наименование и адрес компании

- Общая цена продажи

- Доля участия клиента

- Деятельность компании

- Дата продажи и получения ден. средств

- Информация в СМИ

Прибыль компании/дивиденды:

- Последняя заверенная аудитором финансовая отчетность (копия)

- Копия последней управленческой отчетности

- Резолюция совета директоров

- Подтверждение выплаты дивидендов

- Налоговая декларация

Прочие источники дохода:

- Вид и сумма дохода, дата и источник получения

- Надлежащие подтверждающие документы

Документы для подтверждения источника происхождения средств

Если брокер запросит документы на английском языке, допускается воспользоваться Google Translate.

Нужна помощь в открытии брокерского счета?

Напишите мне заранее (за день) перед регистрацией и открытием счета на эл. почту finsovetnikminsk@gmail.com, я подскажу где и как заполнять данные в анкетах брокеров, помогу зарегистрировать договор на веб-портале Национального банка РБ. Если это займет немного моего времени (5-10 мин.), то это будет для Вас бесплатно.

Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться ко мне, если у вас есть какие-либо вопросы.

Мои услуги

Контакты

***