Анкета по планированию. Рабочий лист №2 личного финансового плана (ЛФП)

Анкета по планированию. Рабочий лист №2 личного финансового плана (ЛФП)


Ваш возраст


В браке



Разведены



В гражданском браке



Не в браке



Обзор целей



Личная и семейная ситуация



Планирую вступить в брак



Планирую развестись



Есть дети



Другое



Финансовое положение



Оцените общую стоимость Активов (USD)



Оцените траты в месяц



Есть личные долги?



Сберегаете ли ежемесячно?



Нужно ли покупать свое жилье?



Нужно ли платное обучение детей?



Какие цели есть еще?



(пассивный доход на пенсии, покупка недвижимости, автомобиля, открытие бизнеса, переезд за границу или в другой город и т.п.)












Пенсионная ситуация



Выход на пенсию в возрасте _____ лет



Хочу поддерживать прожиточный минимум _______ (в

сегодняшних долларах)



Хочу получать "частную пенсию" (Пассивный доход) в _______ USD



Наследование



Составить или обновить завещание



Составить или обновить ген. доверенность



Составить План наследования



Финансы



Ожидаете ли вы каких-либо необычных доходов или расходов в следующем году (например, поездки, ремонт)?



Есть ли у вас обязательства от предыдущего брака или отношений?



Вы хотите накопить на высшее образование своих детей или внуков?



Если да, то какова прогнозируемая годовая стоимость обучения?



Нужен ли Вам фонд "Форс-мажор" на случай непредвиденных обстоятельств (потеря работы, болезнь)?



Инвестиции



Определение профиля инвестора



Акции (% от портфеля)



Облигации (% от портфеля)



Денежные средства (% от портфеля)



Другое (% от портфеля)



Диверсифицирован ли инвестиционный портфель?



Структурирован ли инвестиционный портфель таким образом, чтобы снизить налоги?



Страхование



У вас есть страхование жизни, здоровья?



У вас есть страховка имущества?



Подходят ли те типы договоров страхования, которые у вас есть, к вашей ситуации?



Доходы (в месяц)



Заработная плата



От сдачи в аренду



Дивиденды, % по депозитам



Другое (доход от бизнеса и т.п.)



Другое



Расходы (в месяц)



Коммунальные, питание, аренда жилья



Автомобиль



Питание вне дома, развлечения



Другое



Другое



Другое



Свободный денежный поток (СДП, Free cash flow) (Доходы минус Расходы)



Активы (инвестиции и сбережения)



Наличные, на карточных счетах



Депозиты в рублях



Депозиты в валюте



Акции, облигации, ETF, БПИФы и т.п.



Криптовалюта, другие цифровые Активы



Жилье для проживания



Недвижимость для сдачи в аренду



Автомобиль



Дача, гараж, дачный участок



Активы, приносящие доход



Другое…



Пассивы (обязательства и долги)



Долг по кредиту на жилье (ипотеке)



Долг по кредитной карте



Долг по потребкредитам



Долг по автокредиту



Алименты



Другое…










Пожалуйста, ознакомьтесь с общими предположениями (допущениями) планирования, которые мы делаем в отношении экономических показателей. Если вы хотите, чтобы мы использовали другое значение для любого из следующих параметров, перечислите ваши изменения в отведенном для этого месте.


Наше предположение

Ваши изменения

Пенсионный возраст: в каком возрасте вы хотите выйти на частную пенсию (пассивный доход)?

60


Инфляция – исторический уровень инфляции используется для индексации расходов жизнь и доходы

3%


Ожидаемая продолжительность жизни или до скольких лет хотите получать пассивный доход

90


Доходность инвестиций средняя:



До выхода на пенсию

6,90%


После выхода на пенсию

6%


Инвестиционные знания/требуемый уровень обслуживания (пожалуйста, выберите один)

а) У меня сейчас нет (или очень мало) инвестиций



б) У меня нет ни времени, ни знаний, чтобы управлять своими инвестициями



в) Мне интересно узнать больше. Я хотел бы, чтобы вы подробно объяснили концепции финансового планирования



г) Мне комфортно обсуждать относительно сложные концепции финансового планирования



д) Мне нужна помощь только с реализацией моего инвестиционного портфеля



Как часто вы хотели бы общаться для обзора Личного финансового плана?

а) Ежегодно



б) Раз в полгода



в) Ежеквартально



д) Ежемесячно



е) Мне это не нужно



У вас есть доля в бизнесе, в аренде недвижимости, партнерство, профессиональная практика? Если да, опишите. Эти ответы помогут нам понять, куда поступает ваш доход, и могут предоставить информацию для идей и стратегий экономии налогов.








Ваши цели, укажите приоритет (не важно, важно, очень важно), предполагаемую сумму и год, например:

Приоритет

Сумма, $

Обучение сына в _______ году



Ремонт квартиры раз в 10 лет



Обновление автомобиля раз в пять лет



Покупка большей квартиры в _______ году



Покупка дачи в _______ году



Сохранить на пенсию в _______ году



Получать пассивный доход в _______ году



Уменьшить/погасить долг (кредит) в _______ году



Планирование наследства



Передача наследнику бизнеса в _______ году



Переезд в другой город (страну) в _______ году



Забота о родителях в _______ году



Путешествия, отпуск в _______ году



Максимизация моего капитала



Благотворительность



Добавьте свое


Вы можете самостоятельно составить свой Личный финансовый план пошаговый план — руководство к действию.

Но, если хотите заказать услугу по составлению Личного или семейного финансового плана у профессионала, то можете связаться со мной.

О вашем личном финансовом плане

Скачать Личный финансовый план ЛФП образец в .pdf. (ссылка на Яндекс Диск) Download the Personal financial plan sample

Этот план является важным документом, соответствующим лучшим профессиональным стандартам. 

Сколько стоит и кому нужно индивидуальное финансовое, налоговое, наследственное и иное планирование?

Стоимость моих услуг – 2500 RUB в час (или 40 USD, оплата по курсу в рублях).

Я работаю официально, онлайн по всему миру.

Продолжительность – 10-40 часов, соответственно общая стоимость Личного финансового плана (ЛФП) от 400 USD до 1600 USD.

Эти вложения оправданы и могут быть выгодны для людей, у которых доход превышает 75000 RUB (3000 BYN) в месяц и нет ни времени, ни дисциплины, ни опыта для самостоятельного планирования.

Этапы и стоимость работ по услуге "Личный финансовый план" (ЛФП) подробнее...



Yuri Kawalenja, специалист по финансовому планированию, 
personal financial planner (PFP) yurikawalenja@gmail.com

Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться ко мне, если у вас есть какие-либо вопросы.

Мои услуги

Контакты